仓位管理,即如何管理自己的投资仓位,是一个在投资中非常重要的话题。仓位为什么重要,因为这就是决定我们在这个游戏里面有几条命。因为这就像是一场战斗,我们有多少兵。作为一个散户,我知道这对我们来说可能有点头疼,但是好的仓位管理可以帮助我们在投资中保持冷静和理性。
有一些经营派以价值投资派自居,这对于他们是对的,因为可能他们打听个渠道商就能知道一个上市公司下一个财报大体是否含有利空预期,因为他们这样是对于自己经营经验的路径依赖,但是很多时候你们掌握的资源是不对等的,没必要去学。散户如果在资本市场这个游戏里面生存,就要看看自己的优劣势,不要被任何大佬之类的言论洗脑。不要跟任何人比较,举个例子,比如说你总资产100万,你拿出了90万投入资本市场,满仓是90万。别人的口中的满仓可能只是他总资金的10%,假如他有100万,不论是股市,期市,满仓也就总共10万资金。所以很多散户去打听别人的仓位,没有任何意义,不具有任何参考。
仓位管理,属于资金管理的一环,资金管理在风险管理中扮演着重要角色。它可以帮助投资者避免过度风险,保护资金,提高长期回报,并在市场波动中保持理性。无论是投资新手还是经验丰富的投资者,都应该重视资金管理,将其纳入投资策略的一部分。
首先散户如果在资本市场跑赢一些私募或者主权基金,那么一定以自己所长应对其所不足。我觉得首要的就是仓位管理,因为不论是公募还是私募在牛逼也是用的投资人的钱,他们的心态其实是很稳定的,旱涝保收。那么如果对于散户,特别是职业散户,仓位如果设置的不合理,出现极端情况的话,心态也会崩溃。
首先,我觉得分散投资是关键,但是不必过度分散。不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里,但是同时篮子不要太多,这就是我一直坚持的原则。把资金分散到不同的股票或资产类别,这样即使某个投资出了问题,整体的损失也不会太大。但是如果篮子太多,自己的那点资金没有任何的攻击性。
再一个就是设置止损的问题,其实我个人认为止损更多的是对于期货这类的趋势交易者和短线交易者。为什么要做止损,是因为入场点不对或者是因为节奏感不对,节奏感不对是因为自己选择的交易周期不对。交易周期不对有可能是因为没有分析自我性格的优劣势,而不能做符合自己最佳天性优势的交易周期。
每个人的情况都不同,性格各异,资源掌握层面也不一样,所以仓位管理也会因人而异。但总的来说,不要让情绪左右你的投资决策。
仓位管理对于我们这些散户来说很重要。它可以帮助我们在投资中保持冷静和理性,减少风险,追求长期的投资回报。不要急于一时的利润,而是要着眼于整体的投资目标。希望我们都能在投资中有所收获。